Continúa la crisis de la criptografía

Parece que los reguladores no dejarán que empiece otra corrida de toro criptográfico antes de que puedan implementar regulaciones estrictas sobre los proveedores de servicios de la industria.

En una convención reciente, los ministros de finanzas y los gobernadores de los bancos centrales de los miembros del Grupo de los 20 (G20) en Riad (Arabia Saudita), instaron a que se aplicaran los procesos de “Conozca a su cliente”, en los negocios de los proveedores de servicios de criptografía, haciéndose eco de un intento similar de los Estados Unidos y otros países del mundo.

Proveedores de servicios de criptografía deben cumplir las directrices del GAFI, dice el G20

Según un comunicado oficial del G20 en el que se esbozan los detalles del evento, las autoridades financieras del grupo quieren que los países miembros apliquen las normas mencionadas en una directriz criptográfica del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización intergubernamental que lucha contra el blanqueo de dinero y otros delitos financieros:

“Sobre la base de la Declaración de los dirigentes de 2019, instamos a los países a que apliquen las normas del GAFI recientemente adoptadas sobre los activos virtuales y los proveedores conexos”.

Los ministros del G20 añadieron que, en su estado actual, siguen preocupados por el aumento de los denominados “stablecoins mundiales” y otros acuerdos similares, que es preciso evaluar y abordar adecuadamente.

Para aquellos que no pudieron leer el memorando, el GAFI publicó en junio del año pasado una extensa directriz sobre la forma en que los países y sus respectivos proveedores de servicios deben tratar la criptografía.

La parte más pertinente de la directriz era la parte en que el GAFI afirmaba que todas las entidades que trataban con la criptodependencia debían recopilar activamente la información sobre los clientes que participaban en las transacciones. El GAFI aconseja que se reúnan datos que incluyan el nombre del transactor, su ubicación y el nombre del beneficiario de la transacción.

Estas serían probablemente las normas más estrictas que se aplicarían a la industria de la criptodivisa si el G20 y los países miembros del GAFI adoptaran la directriz y la convirtieran en una ley concreta.

Esfuerzo mundial concertado

Aunque puede ser una coincidencia, este comunicado llega cuando algunas de las autoridades más poderosas del mundo han comenzado a tomar medidas enérgicas contra el posible delito en criptografía o se han comprometido a hacerlo en un futuro muy próximo.

La UE a principios de año lanzó lo que se conoce como 5AMLD, un apodo que hace referencia a que es la Quinta Directiva contra el Lavado de Dinero de la Unión Europea. Las empresas en la jurisdicción de la directiva deben responder a lo que se esbozó en ella en 2020.

La directiva trata a las empresas como bolsas criptográficas o carteras de custodia al igual que a las instituciones financieras, lo que significa que los proveedores de servicios de la industria tendrán que estar atentos al riesgo de financiación del terrorismo que permite la criptografía y tendrán que aumentar la recopilación de información para mitigar otros posibles delitos.

La implementación del 5AMLD ya ha afectado a grandes negocios de criptografía como la plataforma de derivados de Bitcoin, Deribit, que se vio obligada a trasladar su sede e implementar el KYC obligatorio, y el pago de medios sociales Bottle Pay, que tuvo que cerrar su negocio por completo.

Al otro lado del charco, el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos está llamando a las compañías de criptografía y a los ejecutivos a reunirse en una cumbre el 3 de marzo, que discutirá cómo la agencia tributaria puede “equilibrar el servicio al contribuyente con la aplicación de la regulación”.

Además, Steven Mnuchin, el Secretario del Tesoro de los EE.UU., dijo en una audiencia celebrada por el Comité de Finanzas del Senado la semana pasada que la rama del Tesoro FinCEN pronto desplegará “nuevos requisitos significativos” para las entidades que trabajan con la criptografía.

 

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