Lo que enseña la crisis venezolana sobre la privacidad de las criptomonedas
En medio de la hiperinflación, una crisis de liderazgo y la interferencia internacional, la crisis de Venezuela ha llegado a representar los defectos de las finanzas modernas y destaca cómo la criptomoneda podría remodelarla.
La economía de Venezuela ha estado en una espiral descendente durante años, con controles de capital extremadamente estrictos que se remontan a los primeros pasos que limitan a los ciudadanos a adquirir divisas.
La situación política ha llegado a un punto crítico, con el líder de la oposición, Juan Guaidó, declarándose a sí mismo como el líder legítimo, mientras que el titular Nicolás Maduro se niega a dar marcha atrás.
En medio de esta inestabilidad, los venezolanos comunes sufren. La hiperinflación llegó a cerca de 1.7 millones % en 2018, lo que ha llevado a miles de ciudadanos a recorrer las 125 millas a través de los Andes, hasta Colombia.
Sin ninguna indicación de que la situación esté llegando a una conclusión, quiero explorar las lecciones que podemos sacar de esta crisis; específicamente en términos del papel que puede desempeñar la criptomoneda en un entorno político inestable y la importancia que puede tener en la protección de la privacidad de los ciudadanos.
Las economías en crisis alientan la adopción de Bitcoin
Con la caída de valor de la moneda local, mientras que la inflación está fuera de control, los venezolanos han tomado el control de su seguridad financiera con la criptomoneda.
Sin la custodia centralizada, la criptomoneda les otorga a los individuos un activo relativamente estable del cual tienen plena propiedad y pueden realizar transacciones, sin el temor de la supervisión del gobierno. Un miedo que no es sin fundamento: el gobierno de Maduro congela cualquier cuenta bancaria que haga que una transacción valga más de $ 50.
En Venezuela, los ciudadanos han estado adoptando Bitcoin para mantener sus activos en una forma más estable. A pesar del alto costo de las transacciones a través de las Bitcoins locales de intercambio peer-to-peer (P2P), Venezuela comercia más Bitcoin que los países más grandes como Australia, Canadá e India juntos.
La demanda de cajeros automáticos de Bitcoin está aumentando en el país, los minoristas y las plataformas de comercio electrónico aceptan criptografía, y cuando los ciudadanos huyen, toman sus objetos de valor en Bitcoin en lugar de joyas debido a su portabilidad y convertibilidad.
A pesar de la volatilidad del cifrado, almacena el valor de los activos de manera más consistente que las monedas fiduciarias hiper inflacionadas, y no se puede aprovechar fácilmente.
Las criptomonedas soberanas no siempre son la respuesta
Mientras que los venezolanos han recurrido a la criptografía para evitar las restricciones de su gobierno, el gobierno venezolano lanzó su propia criptomoneda, el Petro, como un esfuerzo por contener la hemorragia del bolívar.
Al parecer, respaldado por las reservas de petróleo del país, el Petro ha sido ampliamente acusado de ser una estafa. Los funcionarios han confundido con qué blockchain se ejecuta, no han podido mostrar cómo su valor está vinculado al precio del petróleo, no han construido un explorador de blockchain, e incluso han retrocedido sobre cuántos intercambios estarán autorizados para comerciarlos.
Como una criptomoneda soberana o una pseudodiviedad criptográfica, está completamente centralizada, ofreciendo a los usuarios ninguna privacidad o seguridad. Se dice que es una herramienta para que el gobierno refinancie su deuda, subvirtiendo las sanciones internacionales.
Incluso si se tratara de una criptomoneda real, el gobierno tiene control total sobre la oferta circulante, el precio, la facilidad (o dificultad) de acceder a ella, dónde se puede negociar y pueden monitorear cómo se está gastando.
Tampoco tiene ninguna protección contra las incautaciones, lo que elimina una ventaja clave de las criptomonedas descentralizadas. Esto reduce aún más los derechos de los ciudadanos a gastar sus bienes personales como lo desean y no resuelve el problema central que enfrentan las monedas fiduciarias fallidas.
El petro ha sido armado. Los venezolanos deben adquirir Petros para realizar transacciones importantes, como comprar un pasaporte. Esto significa que el gobierno controla el movimiento legal fuera del país, atrapando a muchos ciudadanos y obligándolos a huir ilegalmente.
Esta es la razón por la cual las alternativas como Bitcoin están demostrando ser populares. Y funcionan bien, por ahora. Como Venezuela carece de los recursos para realizar un análisis de cadena de bloques a gran escala para vincular las transacciones de Bitcoin con las identidades, Bitcoin y su seudónimo son suficientes.
Sin embargo, podemos prever fácilmente una situación en la que un gobierno mejor equipado puede realizar dicho análisis para acabar con los disidentes.
Varios países están explorando las monedas soberanas digitales con los supuestos beneficios de la eliminación del lavado de dinero y la evasión fiscal, pero pocos consideran los riesgos de privacidad que genera para los ciudadanos, el poder que otorga al gobierno o la seguridad de dichos datos privados.
Para proteger estas libertades básicas de propiedad y libertad de dinero, las monedas con características de privacidad que pueden evitar la identificación de las identidades de la vida real en las transacciones o direcciones brindan una importante contraprestación a este alcance excesivo.
En un país que carece de prensa libre, economía libre o libertad de movimiento, las monedas de privacidad permiten a los ciudadanos tomar sus propias decisiones y proteger sus propios intereses y sus familias.
¿Somos realmente dueños de nuestro dinero?
La propiedad del dinero es algo que a menudo damos por sentado. Muchas personas creen que poseen el dinero que almacenan en los bancos cuando en realidad es solo una deuda que el banco le debe a usted. Utilizan ese dinero que depositamos para otorgar préstamos a terceros.
La fragilidad de tales depósitos se demuestra cuando los gobiernos incautan dinero para cubrir las brechas en sus presupuestos, lo que ha sucedido muchas veces en el pasado.
En los años que rodearon la Gran Crisis Financiera, muchos países emprendieron los llamados ‘rescates’. Chipre incautó grandes depósitos bancarios para cumplir con los criterios de rescate del FMI.
España se apoderó de los fondos de pensiones para rescatar al gobierno, al igual que Francia. Argentina nacionalizó sus pensiones para reducir su déficit presupuestario.
La moneda fiduciaria, asegurada por un cuerpo centralizado, puede ser fácilmente eliminada por el poder que la emite.
De hecho, no hay precedentes históricos para un fiat moneda que ha tenido éxito en la celebración de su valor: según un estudio de 775 fiat monedas por DollarDaze.org, un mero 23% de todos los fiat monedas permanecen en circulación, con el otro 77% habiendo sido destruidos por la guerra, la independencia, la reforma o la hiperinflación. La vida media de una moneda fiduciaria es de tan solo 27 años.
Incluso el oro, un activo que es reconocido internacionalmente como una reserva de valor, no se puede confiar completamente en tiempos de crisis. Las reservas físicas de oro de Venezuela, propiedad del gobierno, han sido congeladas por el Banco de Inglaterra, quien fue acusado de almacenarlo.
Un activo controlado centralmente es, por diseño, poco confiable. En este caso, un ministro británico le está negando a los gobiernos extranjeros el acceso a activos que podrían alimentar a su gente como parte de una estrategia política internacional para facilitar el cambio de liderazgo.
Las criptomonedas son una clase de activos poco comunes, donde los individuos pueden controlar su dinero y no hay un cuerpo central que pueda tomarlo o controlar su movimiento. Sin embargo, en un mundo donde aún prevalece el fiat, las criptomonedas pueden estar sujetas a la incautación en el momento de la conversión en fiat.
Aquí es donde las tecnologías de privacidad se vuelven importantes para hacer que el dinero sea verdaderamente fungible e indistinguible entre sí.
Ya estamos viendo cómo se puede incautar Bitcoin debido a su trazabilidad, con la policía holandesa infiltrándose, rastreando y tomando el control del mercado Hansa en 2017.
Aunque la incautación, como producto del delito, es legal, establece un precedente que permite a los gobiernos observe las acciones individuales, algo que puede fácilmente cambiar para oprimir la libertad individual.
Más allá de la protección de los gobiernos, debido a la naturaleza transparente de Bitcoin, las monedas con las que realiza transacciones le brindan detalles sobre sus transacciones anteriores o cuánto posee con cualquier persona o entidad con la que realice transacciones.
Con grandes corporaciones que ya almacenan información personal tan extensa, una criptomoneda con poca privacidad les brinda una visión más profunda de su vida personal.
Hemos visto cómo no podemos confiar a tales organizaciones con nuestros datos personales con violación después de una violación de datos importante.
La privacidad debe convertirse en una prioridad
En última instancia, Venezuela muestra lo mejor y lo peor de criptografía y su potencial cuando se usa como una herramienta para escapar de gobiernos opresivos y corruptos.
Las criptomonedas sirven como una moneda global independiente, cuya existencia mantiene a raya al gobierno y la banca. Es imperativo que siga siendo descentralizado y fungible, y la privacidad es un elemento esencial en esto.
Sin privacidad, los ciudadanos no tienen garantías de que puedan realizar transacciones o incluso tener sus propios activos libremente. Y eso es una preocupación para algo más que la población de Venezuela.
