“El GAFI combate el lavado de dinero criptográfico”

El Grupo de Acción Financiera (GAFI), (FATF, por sus siglas en inglés); organización de vigilancia del lavado de dinero con sede en París, estableció requisitos para las jurisdicciones de todo el mundo, diciendo que tendrían que autorizar o regular sus intercambios de criptografía.

La meta: “Intensificar los esfuerzos contra el lavado de dinero”

El GAFI describió una “necesidad urgente” de combatir el uso de crypto en el lavado de dinero y el pago de servicios ilegales en su anuncio oficial, declarando:

“Los activos virtuales y los servicios financieros relacionados tienen el potencial de estimular la innovación y eficiencia financiera y mejorar la inclusión de la misma, pero también crean nuevas oportunidades para que los delincuentes y terroristas puedan lavar sus ganancias o financiar sus actividades ilícitas”.

“Por lo tanto, el GAFI ha estado monitoreando activamente los riesgos en esta área, y emitió orientación sobre un enfoque basado en el riesgo para las monedas virtuales en el año 2015; ya que existe una necesidad urgente de que todos los países tomen medidas coordinadas para prevenir el uso de activos virtuales para el crimen y el terrorismo”.

El anuncio continuó agregando:

Ciertos proveedores de billeteras e ICO estarían sujetos a los requisitos y recomendaciones actualizados sobre activos virtuales, que el GAFI ha redefinido en su nuevo conjunto de reglas.

La organización separa expresamente los activos digitales de los fiat, pero se basará en las reglas vigentes contra el lavado de dinero (AML) vigentes para la moneda fiat.

Las jurisdicciones que sientan la necesidad de prohibir el uso de activos digitales podrán hacerlo si lo consideran un riesgo demasiado grande para el lavado de dinero. Además, la regulación de los activos digitales no será necesaria mientras se cumplan tales prohibiciones.

El anuncio también establece:

“Los intercambios existentes y los proveedores de billeteras deben estar regulados en todas las jurisdicciones donde esté permitido y que las entidades que realizan ICO también deben estar reguladas”.

El presidente del GAFI, Marshall Billingslea, dijo en una entrevista con Reuters que el organismo de control “emitirá instrucciones adicionales sobre los estándares y esperamos que se cumplan”. Billingslea también le dijo a Reuters que el GAFI realizaría exámenes de rutina sobre cómo los países están implementando las nuevas reglas una vez que se implementen y se adapten desde allí, con la posibilidad de crear una lista negra por incumplimiento.

Diferentes países han adoptado, hasta ahora, diferentes enfoques para sus mercados de criptomonedas. Japón fue el primero en regular sus intercambios de criptografías el año pasado, y Gibraltar ha establecido un sólido marco regulatorio para atraer socios más reputados en el medio de los criptoactivos.

A la inversa, China y Corea del Sur han reprimido la criptografía. Los Estados Unidos están incrementando sus esfuerzos regulatorios al otorgar a las instituciones como la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC, por sus siglas en inglés), el poder para procesar el fraude.

¿Quién es el GAFI?

Establecido en 1989; el trabajo del Grupo de Acción Financiera Internacional es “combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional”, según su sitio web. Sus recomendaciones para las medidas de AML se publicaron por primera vez en 1990 y se actualizaron periódicamente, con la última versión que se presentó este año.

Su órgano de gobierno, la Plenaria del GAFI, se reúne tres veces al año para discutir las amenazas al sistema financiero global. Hay 36 países miembros del GAFI; resaltándose entre ellos a Rusia, China, Australia, Francia, Alemania, Brasil, Canadá, el Reino Unido y los Estados Unidos.

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