“Cómo presentar sus impuestos crypto 101”

Si compró Bitcoin y otros cryptos cuando los precios eran altos, entonces hay un lado positivo alrededor del estado gris de los mercados de criptografía; cualquier pérdida que tome este año podría ubicarlo en un nivel de impuestos más bajo.

Cómo presentar sus impuestos crypto 101

A los efectos de los impuestos, los Estados Unidos y la mayoría de los otros gobiernos consideran que las criptomonedas son activos. Esto significa que siempre que negocie criptomoneda, la transacción cae en una de dos categorías: una ganancia de capital o una pérdida de capital.

• Ganancia de capital: ocurre cuando usted vende criptomoneda por más del monto que pagó para comprarla.
• Pérdida de capital: si vende criptomoneda por menos del monto que pagó, se considera una pérdida de capital.

Tiene que vender un activo para desencadenar una ganancia o pérdida sujeta a impuestos. Una vez que decida realizar una mudanza, las autoridades fiscales consideran que la pérdida se “realiza”. Si su pérdida es lo suficientemente grande, puede ser capaz de usarla para ingresar a una categoría impositiva más baja.

Deducir sus crypto pérdidas

Uno de los mayores beneficios de reclamar una pérdida es que puede compensar los ingresos obtenidos de otras fuentes.

El New York Times informó sobre esto en un artículo publicado en julio pasado:

“Al igual que en el mercado de valores, las pérdidas se pueden usar para compensar las ganancias de capital, sujetas a ciertas reglas, y las pérdidas que no se usan para compensar las ganancias se pueden deducir, hasta $ 3,000, de otros tipos de ingresos. Las pérdidas no utilizadas pueden ser transferidas a años futuros».

En los EE. UU., El IRS le permite deducir hasta $ 3,000 de pérdidas netas de capital cada año de la cantidad de dinero que ha ganado en su trabajo diario. Si la cantidad que perdió fue superior a $ 3,000, puede obtener otra deducción de hasta $ 3,000 cuando presente sus impuestos el próximo año.

Si actualmente gana un poco más de $ 50,000 por año, esa pérdida por criptomoneda de $ 3,000 podría colocarlo en un nivel impositivo más bajo. Esto podría resultar en miles de dólares de ahorro fiscal.

Además, si ha obtenido ingresos adicionales a través de acciones o mediante la venta de una propiedad, no hay límite en el monto que puede deducir de esos ingresos.

¿Cómo la Crypto Minería se puede usar para obtener impuestos más bajos?

Además de los comerciantes de criptomonedas, los mineros de criptomonedas pueden usar deducciones para alcanzar niveles de impuestos más bajos.

Un aviso que el IRS publicó en marzo de 2014 proporciona algunos detalles relevantes:

“cuando un contribuyente mina con éxito la moneda virtual, el valor justo de mercado de la moneda virtual a la fecha de recepción se incluye en los ingresos brutos».

Si el valor de la criptomoneda que extrajo disminuyó y decide vender, entonces eso significaría que ha provocado una pérdida de capital y se puede reportar esta pérdida de la misma manera que lo haría si comprara y luego vendiera sus monedas a través de un intercambio.

Los analistas del IRS le dijeron a CNBC que los costos de electricidad y otros gastos también podrían ser cancelados.

Donde se complica

Descubrir cuánto ha ganado o perdido puede ser un dolor de cabeza, especialmente si no ha estado haciendo un seguimiento de sus compras o si realizó una gran cantidad de pedidos comerciales el año pasado.

Clasificar cuánto perdió o ganó requiere acceso a datos históricos de precios. Sin esos datos históricos, no podrá determinar cuál fue el precio de su activo criptográfico.

Herramientas de impuestos de criptomoneda

Afortunadamente, hay software disponible que puede procesar todos sus datos de impuestos criptográficos para usted. Las herramientas de CSV, TaxACT y TurboTax pueden importar sus transacciones de todas sus billeteras e intercambios de monedas criptomonedas. La interfaz le guía a través de cómo hacer estas importaciones.

Cuidado con los autoproclamados contadores criptográficos

Si usa una calculadora de impuestos criptográficos para hacer sus propios impuestos, presentarlos es un proceso sencillo. Todo lo que tiene que hacer es tomar el total del formulario 8949 del IRS y transferirlo al formulario 1040 del IRS.

De hecho, la mayoría de los CPA que trabajan con crypto traders utilizan software disponible públicamente para determinar lo que sus clientes deben.

Conclusión

Si perdió dinero en los mercados criptográficos el año pasado, es posible que pueda compensar algunas, o quizás todas esas pérdidas al momento de la declaración de impuestos.

Informar sobre sus pérdidas de capital podría ayudarlo a pasar a una categoría impositiva más baja. Si sus deducciones lo califican para un soporte más bajo, archivarlas podría ahorrarle miles de dólares cuando presente sus impuestos.